Hay tantas razones por las que debe obtener su propio asesor financiero en Kissimmee, FL. Tal vez usted es el tipo de persona que hace su propia inversión, o tal vez desea ahorrar más inteligentemente y planificar sus finanzas para un futuro mejor y más seguro. La verdad es que la mayoría de las personas en los Estados Unidos se sienten inseguras y paranoicas acerca de su bienestar financiero. Esta observación ha sido respaldada por un estudio publicado en la Revista de Investigación del Consumidor, el cual ha encontrado que el bienestar financiero percibido y la confianza en un futuro seguro, es la clave para asegurar la estabilidad financiera.
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Los hallazgos de esta declaración deben resonar con cada uno de nosotros. El estado de salud financiera de uno tiene un impacto directo en sus relaciones, trabajo, negocios, integridad personal e incluso su salud física. Todo se une en conjunto.
Una mirada superficial a la industria de asesores financieros en Kissimmee, FL., ha demostrado que la mayoría de las personas, y comprensiblemente, perciben a estos profesionales como un servicio exclusivo reservado para los ricos. Esto no podría estar más lejos de la verdad, ya sea que seas una persona rica o que tengas que ganar un sueldo, necesitas que alguien administre tus finanzas personales para asegurarte de que tu dinero no se salga de tu control.
El dinero es la razón principal por la que a veces tenemos crisis nerviosas, problemas de relación y otros conflictos en la vida. Tener a alguien que administre bien sus finanzas realmente puede ser un cambio transformador para su vida, es como si acabara de quitarse un peso enorme de los hombros.
Entonces, ¿Cuándo Debería Realmente Tomar Consejo Financiero En Kissimmee, FL.?
Los asesores financieros profesionales dicen que no existe una barrera económica particular que un inversor deba cruzar para buscar asesoramiento. Se ha observado que se necesita algo perturbador en su vida para empujar finalmente a una persona a buscar la ayuda de un asesor financiero en Kissimmee, FL.. Este evento podría ir desde obtener una gran suma de dinero que la persona no tenía previamente, o podría estar relacionada con sus activos, como tomar distribuciones mínimas requeridas de una cuenta gravada (que podría ser una IRA o 401K plan).
La importancia de un asesor financiero en Kissimmee, FL. se vuelve aún más pronunciada cuando se gradúa de administrar unos miles de dólares a manejar más de seis cifras o varias cuentas a la vez. Si algo como esto le sucediera a una persona que está a punto de jubilarse, cada decisión que toman se vuelve aún más crítica porque podría ser la diferencia entre estar sin un centavo y vivir con tranquilidad.
Piense en el plan 401 (k), por ejemplo. Cuando un empleado está contribuyendo a su plan 401 (k), no sería un apasionado de los gastos porque realmente no agrega un valor real a sus niveles de vida inmediatos. Pero avanzando un poco más adelante unas décadas después, cuando su jubilación está en el horizonte, y ahora tienen acceso a ese dinero sin incurrir en sanciones, la pregunta más inmediata que surge es qué es lo que realmente van a hacer con él.
Esto es cuando se dan cuenta de la necesidad de obtener ayuda de un extraño, un asesor financiero en Kissimmee, FL..
Las Preguntas Importantes Que Debe Hacerse
Hay ciertas herramientas de autoevaluación que debe utilizar antes de contratar a un asesor financiero en Kissimmee, FL.. Esto incluye cuánto conocimiento tiene sobre temas financieros fundamentales tales como inversiones, administración de patrimonio, manejo de activos y comprensión de instrumentos financieros.
Puede ser un poco difícil sentarse a echar un vistazo a sus finanzas, especialmente cuando tiene deudas y no sabe qué tan malo es. Pero aunque es una barrera difícil de cruzar, le ahorrará muchas dificultades en el futuro.
Mantener Un Registro De Sus Finanzas
El primer paso para manejar sus finanzas es saber de dónde viene el dinero y dónde se gasta. Haga un seguimiento de todos sus hábitos de gasto hasta el último centavo, porque esos centavos acumulan una montaña de deudas con suficiente tiempo.
Registrar esas transacciones en tiempo real le dará pruebas tangibles de ellas, algo significativo de lo que realmente debe darle la debida importancia.
Asegurarse De Lo Que Realmente Desea
No importa si es un recién graduado que lucha contra las crecientes deudas estudiantiles o un jubilado que busca maximizar sus ahorros para la jubilación. El objetivo final para cada persona es obtener el máximo beneficio de su dinero como sea posible. Necesitará un asesor financiero para eso.
No es necesario ser un multimillonario para contratar un asesor financiero en Kissimmee, FL.. La gente necesita darse cuenta de que la planificación financiera no es solo para los ricos. Al final del día, todos tenemos las mismas prioridades en la vida, independientemente de nuestro bienestar financiero: prioridades como: no tener deuda, tener acceso a un fondo de reserva de emergencia y un plan para maximizar sus ahorros.
Lo Que El Profesional Puede Ayudarle
Supongamos que su cónyuge ve las finanzas de la familia de manera diferente y los dos tienen diferencias de opinión sobre cómo manejar sus gastos diarios. Un asesor financiero de Kissimmee, FL puede servir como una tercera voz, actuando como el mediador que puede ayudar a traer más opiniones prácticas a la mesa en lugar de dejar que sus emociones hablen. El dinero es, después de todo, uno de los asuntos más preocupantes de los seres humanos, y las personas pueden tomar decisiones apresuradas porque sus juicios están, en la mayoría de los casos, nublados por motivos emocionales.
Acontecimientos importantes que cambian la vida, como la graduación, el matrimonio, las hipotecas para automóviles, casas y terrenos, son la mayoría de los motivos por los cuales se requiere la ayuda de un profesional.
La regla general de los asesores financieros en Kissimmee, FL. y la experiencia de los expertos, es que nunca es demasiado temprano para aprovechar el conocimiento, y nunca es demasiado tarde para rescatar, incluso en los peores escenarios de quiebra financiera.
Más importante aún, los asesores financieros en Kissimmee, FL. pueden elaborar hojas de ruta útiles para sus finanzas y ayudarle a cumplir esos planes en su vida, para que no se desvíe de ellos. La mejor parte es que los asesores financieros pueden solucionar situaciones que podrían causar grietas en sus propios planes.
Los Asesores Financieros En Kissimmee, FL. Pueden Ayudar A Simplificar El Proceso
Si bien no negamos que la persona promedio puede ayudar a pagar las tarjetas de crédito y establecer inversiones básicas; el acceso en línea a un profesional en realidad puede ayudar a aclarar las implicaciones de esa ‘letra pequeña’ escrita en ciertos términos y condiciones que no son fáciles de entender.
Su computadora estará repleta de información financiera y una jerga interminable relacionada con la economía, pero sin la combinación correcta de conocimiento y experiencia, realmente no importaría. Piénselo de esta manera, puede buscar los síntomas de una enfermedad en WebMD y en la Clínica de Salud, pero realmente no puede hacer nada para diagnosticar y luego tratar esos problemas. Ese es el dominio exclusivo de un médico, a quien tendrá que visitar después de programar una cita. Como se menciona con frecuencia en los círculos médicos, la prevención es mejor que la cura. Esta afirmación es válida en casi todos los aspectos de la vida, incluyendo nuestro bienestar financiero.
¡Incluso Los Profesionales No Pueden Manejar Sus Propios Asuntos!
La planificación financiera no es tan fácil como una caminata en el parque. Esos mismos asesores financieros que están manejando sus propias finanzas encontrarían una gran tarea para manejar sus propios asuntos. Esto se debe a que cuando se trata de tu vida personal, persiste un elemento de emoción que puede nublar tu juicio fácilmente.
La gente trata demasiado de manejar sus propios asuntos pero termina manejando mal todo, porque los asuntos de dinero son problemas emocionales.
Lo Que Debe Buscar En Un Asesor Financiero En Kissimmee, FL.
Antes de tomar la decisión consciente de contratar a un asesor financiero en Kissimmee, FL., es importante asegurarse de que va a la persona correcta. El término «asesor financiero» ha sido usado en exceso tantas veces que su significado se ha perdido bajo la creciente carga de mala información.
Algunos asesores financieros en Kissimmee, FL. ofrecen una tarifa en la que su cliente paga directamente por el servicio o asesoramiento. Otros prefieren comprar un plan. Cualquiera que sea el caso que elija, es vital asegurarse de que el asesor que planea contratar haya tomado un juramento fiduciario. Esto significa que ahora están legalmente obligados a anteponer las necesidades de sus clientes a las suyas.
Estándares Éticos
Hemos visto tantos estafadores que son poco más que intermediarios, pero adjuntaron deliberadamente el término «asesor financiero» a su resume. Si bien las personas pueden adjuntar fácilmente cualquier etiqueta después de su nombre; lo que no pueden hacer de la noche a la mañana, es obtener la certificación. No se deje influenciar fácilmente por la tarjeta de presentación de un asesor a menos que sepa cuáles son sus credenciales o certificaciones.
¿Cómo puede dar fe de la competencia y el nivel de una persona que apenas se conoce? La mejor forma de filtrar a los buenos asesores financieros de los aficionados es preguntarles si están certificados por la junta de C.F.P. Esta certificación significa que tienen un cierto grado de competencia que puede ser utilizado. La organización examina cuidadosamente a todos sus miembros antes de darles su recomendación. La diferencia entre un buen asesor y el equivocado es que el primero conduce conferencias semestrales (o reuniones) en las que se sientan a conversar regularmente con sus clientes. Los buenos asesores financieros nunca recomendarían un servicio o producto a menos que su cliente haya aprendido completamente las repercusiones, términos y condiciones y los objetivos de su plan.
Quédese Con El Plan
Los asesores financieros en Kissimmee, FL., lo ayudarán a establecer un plan útil para mantener sus finanzas en forma. El panorama económico local es muy volátil y los mercados pueden crecer y caer rápidamente en cuestión de horas. Los asesores financieros tienen habilidades que están finamente sintonizadas para detectar estos altibajos. Su agudeza en este sentido puede ayudarlo a evitar pérdidas financieras.
Por esta razón, es importante seguir el plan de su asesor financiero en Kissimmee, FL.. Esto también significa que su asesor financiero debe tener la previsión de revisar el plan y cambiarlo de acuerdo con la dinámica prevaleciente de la economía.
Algunos asesores financieros en Kissimmee, FL. tienen esta mentalidad resistente en la que realmente no sienten la necesidad de revisar sus viejos planes y hacer los ajustes adecuados. Esta es una política peligrosa que puede afectar las finanzas de sus clientes y sus propias reputaciones.
Un buen asesor financiero sabe que hay mucho en juego y que sabe mucho más, como hacer que sus planes no sean incambiables.
Por lo tanto, es vital elegir un asesor financiero en Kissimmee, FL. que sea lo suficientemente flexible como para realizar cambios en sus planes. Esto es importante para situaciones de emergencia. Como ejemplo, alguien acumuló ahorros de emergencia y durante una situación de emergencia, decidió usar esos fondos. Un planificador financiero debe ser lo suficientemente sólido como para encaminar rápidamente los ahorros de inversión de su cuenta a los fondos de emergencia y reponerlos. Esto es para protegerlos de cualquier otro evento futuro o crisis.
Cada Situación Puede Ser Solucionada
La salud financiera es algo así como su propia salud física; requiere tiempo, compromiso y capacitación rigurosa. Del mismo modo que no se imaginará hacerse cincelado durante la noche después de una caminata enérgica por la mañana, no puede esperar que su situación financiera mejore de la noche a la mañana.
Tiene que comenzar tomando pequeños pasos. Tomando el control de tus hábitos y alejándose de la compra impulsiva y espontánea que podría arrepentirte en el futuro.
Conclusión
Una vez que haya decidido que necesita los servicios de un asesor, es importante elegir el profesional adecuado para el trabajo que diseñe, planifique y rastree el plan financiero perfecto para sus necesidades específicas. Aconsejaremos una vez más que no es una buena idea tomar la planificación financiera en sus propias manos. Podría ser un error o un esfuerzo al azar. Después de todo, es su bienestar financiero el que está en juego.
Después de todo lo antes informado, usted ya podría llamar a un asesor financiero para asegurarse de que no se está desviando de sus objetivos.
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